Off-Ramp / On-Ramp

Definition

Der Übergang von Kryptowerten in gesetzliche Zahlungsmittel oder in reale Güter. Der Off-Ramp ist der Punkt, an dem der Täter das Geld verwenden kann und an dem er zwangsläufig auf Verpflichtete, Register oder physische Spuren trifft. Er ist der Engpass jeder Kryptogeldwäsche und deshalb der wichtigste Ansatzpunkt für Erkennung und Ermittlung.

Erscheinungsform in der Praxis

Die Ausstiegswege sind begrenzt. Erstens die regulierte Börse: Verkauf gegen Euro, Auszahlung auf ein Bankkonto. Hier greift die Identifizierung, hier entstehen Verdachtsmeldungen, hier werden Konten gesperrt. Deshalb laufen diese Auszahlungen über Konten Dritter (Finanzagenten, synthetische Identitäten, gekaufte Konten). Zweitens der OTC-Broker (II.10): Tausch gegen Bargeld ohne Identifizierung. Drittens der Krypto-ATM (II.13) in der Auszahlungsrichtung. Viertens der Kauf von Gütern: Luxusuhren, Fahrzeuge, Immobilien, Edelmetalle, direkt gegen Kryptowerte. Fünftens Zahlungskarten, die mit Kryptowerten aufgeladen werden. Sechstens Glücksspielplattformen (II.18).

Für die Analyse ist der Off-Ramp der Punkt, an dem On-Chain-Daten auf Off-Chain-Daten treffen. Wer die Adresse einer Börse identifiziert, kann per Auskunftsersuchen den Kontoinhaber erfahren. Wer den Kontoinhaber kennt, kann die Fiat-Auszahlung verfolgen. Die Kette reißt dort, wo die Börse nicht kooperiert (Offshore-VASP, IV.9) oder wo der Kontoinhaber eine synthetische Identität ist.

Erkennungsmerkmale

• Auszahlung auf Konten, die nicht dem Absender der Kryptowerte gehören
• Neukunde mit hohem Auszahlungsvolumen und schwacher Vorgeschichte
• Auszahlung unmittelbar nach Eingang aus markierter Quelle
• Nutzung mehrerer Börsen für Teilbeträge
• Kauf hochpreisiger Güter gegen Kryptowerte ohne Herkunftsnachweis

Abgrenzung

Quelle

1. FIU Deutschland, Anhaltspunktepapier Alternative Zahlungsmethoden und neue Technologien, Version 01.00 (veröffentlicht 16.07.2026)
2. FATF, Virtual Assets: Seventh Targeted Update on Implementation of the FATF Standards on Virtual Assets/VASPs (16.07.2026)
3. Europol, Internet Organised Crime Threat Assessment (IOCTA) 2026, doi 10.2813/5737847
4. BaFin, Kryptowerte-Dienstleistungen nach MiCAR (Zulassungspflicht, Ausnahmen, Zulassungsverfahren; Merkblatt)