Guarantee-Marktplatz

Definition

Online-Marktplatz, überwiegend auf Messenger-Plattformen, auf dem Anbieter illegaler Dienstleistungen und Waren mit Käufern zusammengeführt werden und der Betreiber als Treuhänder (Garant) auftritt: Der Käufer hinterlegt Stablecoins beim Betreiber, der Anbieter liefert, der Betreiber gibt frei. Der Marktplatz löst das Vertrauensproblem zwischen Kriminellen.

Erscheinungsform in der Praxis

Angeboten wird alles, was ein Betrugssyndikat braucht: gestohlene Identitätsdaten, Opferlisten, Konten bei Börsen und Banken unter fremdem Namen, SIM-Karten, Geldwäschedienste, Bargeldkuriere, Software für gefälschte Plattformen, Deepfake-Werkzeuge, Personal für Compounds, Werkzeuge zur Freiheitsberaubung. Die Anbieter haben Bewertungen, die Preise sind sichtbar, die Abwicklung läuft in Stablecoins. Das Modell stammt aus dem chinesischsprachigen Raum und bedient die Compound-Industrie in Südostasien.

Das US-Finanzministerium hat den bekanntesten Marktplatz 2025 als Primary Money Laundering Concern eingestuft und vom US-Finanzsystem abgeschnitten (IV.18, III.5). Der Betreiber stellte den Marktplatz ein; Nachfolger übernahmen binnen Wochen dieselben Anbieter und Kunden. FinCEN beschreibt diese Fähigkeit als Merkmal der Gattung: Solange Administratoren nicht dauerhaft gegen sie vorgehen, bauen sich Guarantee Marketplaces nach einer Abschaltung über neue Chatgruppen und neue Infrastruktur wieder auf. Für den größten Fall hat FinCEN die Fortführung unter neuem Namen im Juni 2026 amtlich festgestellt (III.5). UNODC hat mehrere Marktplätze mit Umsätzen im zweistelligen Milliardenbereich dokumentiert.

Erkennungsmerkmale

• Für On-Chain-Analyse: Adressen mit Treuhandmuster, hohes Volumen ein- und ausgehend, Verbindung zu bekannten Marktplatz-Clustern
• Für Verpflichtete: Kunden mit Zahlungsverkehr zu Adressen, die als Marktplatz-Infrastruktur markiert sind
• Angebote in Messenger-Kanälen mit Bewertungssystem und Garant-Funktion

Deutscher Bezug

Ein Instrument, mit dem eine Behörde eine ausländische Unternehmensgruppe als Ganzes vom Finanzsystem abschneidet, gibt es im deutschen und im EU-Recht nicht. Die EU-Liste der Drittländer mit hohem Risiko (Delegierte Verordnung (EU) 2016/1675) trifft Staaten, Sanktionslisten treffen Personen und Organisationen (IV.17). Für deutsche Verpflichtete wirkt die Section-311-Verfügung mittelbar: Über Korrespondenzbanken und Analysewerkzeuge, die die Cluster der Gruppe als Hochrisiko markieren.

Abgrenzung

Quelle

1. FinCEN, Special Measure Regarding Huione Group, Finding und Notice of Proposed Rulemaking, 90 FR 18934 (05.05.2025)
2. FinCEN, Imposition of Special Measure Regarding Huione Group, Final Rule (16.10.2025)
3. UNODC, Inflection Point: Global Implications of Scam Centres, Underground Banking and Illicit Online Marketplaces in Southeast Asia (April 2025)
4. UNODC, UNODC and the EU warn of rising human trafficking for criminal activities in scam centres (Juli 2026): Erlöse 18 bis 37 Milliarden US-Dollar 2023
5. Europol, Internet Organised Crime Threat Assessment (IOCTA) 2026, doi 10.2813/5737847
6. FinCEN, Alert on Money Laundering Activity Associated with Digital Asset Investment Scam Centers, FIN-2026-Alert005 (03.09.2026)