Peel Chain

Definition

Verschleierungsmuster, bei dem ein großer Betrag über eine lange Kette von Adressen weitergereicht wird und an jeder Station ein kleiner Teil abgezweigt ("abgeschält") wird, während der Rest zur nächsten Adresse wandert. Die abgeschälten Teile gehen an Börsen, Dienstleister oder Cash-out-Punkte. Die Kette kann Hunderte Stationen umfassen.

Erscheinungsform in der Praxis

Der Betrugserlös von 500.000 Euro in Stablecoins liegt auf Adresse A. A sendet 495.000 an B und 5.000 an eine Börse. B sendet 490.000 an C und 5.000 an eine andere Börse. Und so fort. Der Zweck: Kein einzelner Börseneingang ist groß genug, um Aufmerksamkeit zu erregen, und die Hauptsumme bewegt sich ständig weiter, sodass ein Einfrieren auf einer Adresse nur den Restbetrag trifft.

Peel Chains sind für Analysewerkzeuge gut erkennbar, weil das Muster mechanisch ist. Sie werden trotzdem verwendet, weil sie den manuellen Aufwand für Ermittler erhöhen und weil die vielen kleinen Ausgänge an Dutzende verschiedene Dienstleister gehen, deren Auskunftsersuchen jeweils Wochen dauern.

Erkennungsmerkmale

• Kette von Adressen mit je einem großen Weiterleitungs- und einem kleinen Abzweigungsausgang
• Abzweigungen an Börsen oder Dienstleister in ähnlicher Höhe
• Jede Adresse nur einmal genutzt
• Hoher Zeittakt, oft automatisiert
• Restbetrag nimmt gleichmäßig ab

Abgrenzung

Quelle

1. Europol, Internet Organised Crime Threat Assessment (IOCTA) 2026, doi 10.2813/5737847
2. US Department of Justice, Verfahrensdokumente mit Beschreibung von Peel Chains (fortlaufend, justice.gov)
3. FIU Deutschland, Anhaltspunktepapier Alternative Zahlungsmethoden und neue Technologien, Version 01.00 (veröffentlicht 16.07.2026)