Trade-Based Money Laundering mit Kryptobezug
Trade-Based Money Laundering (TBML), handelsbasierte Geldwäsche.
Definition
Nutzung des Warenhandels zur Verschleierung von Werttransfers: Über- oder Unterfakturierung, Mehrfachfakturierung, Phantomlieferungen. Der Wert wandert mit der Rechnung, nicht mit dem Geld.
Erscheinungsform in der Praxis
Der Kryptobezug liegt in der Verrechnung. Wo früher ein Container mit überteuerten Waren den Saldo zwischen zwei Vermittlern ausglich, tut es heute ein Stablecoin-Transfer. TBML bleibt relevant als Fassade für Spiegeltransaktionen (II.17): Ein Import-Export-Unternehmen liefert die Begründung für Zahlungen, die ohne Warenbezug auffielen.
Abgrenzung
Zur Spiegeltransaktion: TBML nutzt Warenpapiere als Verrechnungsbeleg. Der Kryptobezug ist dünn. Der Eintrag steht im Werk, weil er die Verbindung zu den chinesischen Geldwäschenetzwerken (III.1) vollständig abbildet.
Quelle
- FATF, Trade Based Money Laundering (Juni 2006)
- FATF und Egmont Group, Trade-Based Money Laundering: Trends and Developments (Dezember 2020)
- FinCEN, Advisory on the Use of Chinese Money Laundering Networks by Mexico-Based Transnational Criminal Organizations to Launder Illicit Proceeds, FIN-2025-A003 (28.08.2025)
Kremp, Tobias: Typologien digitaler Finanzkriminalität. Ein Nachschlagewerk. Fassung 2.1, Stand September 2026, Eintrag II.23. Online: https://digitale-enteignung.de/glossar/trade-based-money-laundering
Fragen zu diesem Begriff
Was bedeutet Trade-Based Money Laundering mit Kryptobezug?
Nutzung des Warenhandels zur Verschleierung von Werttransfers: Über- oder Unterfakturierung, Mehrfachfakturierung, Phantomlieferungen. Der Wert wandert mit der Rechnung, nicht mit dem Geld.
Wovon ist Trade-Based Money Laundering mit Kryptobezug abzugrenzen?
Zur Spiegeltransaktion: TBML nutzt Warenpapiere als Verrechnungsbeleg. Der Kryptobezug ist dünn. Der Eintrag steht im Werk, weil er die Verbindung zu den chinesischen Geldwäschenetzwerken (III.1) vollständig abbildet.
- HardcoverErste Ausgabe 2026, 248 Seiten, ISBN 978-3-6967-6404-3. Stand der Ersten Ausgabe 2026.59 €
Preis inkl. MwSt.