Fresh Wallet / Einmaladresse
Fresh Wallet, Einmaladresse, One-Time Address, unbenutzte Adresse.
Definition
Eine Adresse, die vor der betrachteten Transaktion keine Historie hat und nach ihr keine mehr haben wird. Ihre Verwendung verhindert, dass Transaktionen über die Adresse verknüpft werden können.
Erscheinungsform in der Praxis
Frische Adressen sind zugleich Datenschutzpraxis, Wallet-Standard und Geldwäschetechnik. Viele Wallets erzeugen für jeden Empfang eine neue Adresse. Börsen erzeugen für jeden Kunden eigene Einzahlungsadressen. Ein Täter, der jeden Betrag über eine neue Adresse führt, tut technisch nichts anderes. Die Verwendung frischer Adressen ist deshalb allein kein Verdachtsmoment. Verdächtig wird sie in Kombination: frische Adresse, hoher Betrag, sofortige Weiterleitung, Verbindung zu markierter Quelle.
Für die Analyse sind frische Adressen der Grund, warum Clustering (IV.22) nötig ist: Ohne Zusammenfassung von Adressen zu Wallets wäre jede Transaktion ein isoliertes Ereignis.
Erkennungsmerkmale
- Keine eigenen. Das Merkmal ist nur im Kontext relevant.
- Kontext: hoher Betrag, sofortiger Abfluss, Quelle mit Risiko, Ziel mit Risiko
Abgrenzung
Die Aufnahme dieses Eintrags dient der Klarstellung, dass eine frische Adresse kein Indikator ist. In Verdachtsmeldungen taucht "Zahlung an neue Adresse" regelmäßig als Begründung auf. Sie ist als solche wertlos.
Quelle
Kremp, Tobias: Typologien digitaler Finanzkriminalität. Ein Nachschlagewerk. Fassung 2.1, Stand September 2026, Eintrag II.22. Online: https://digitale-enteignung.de/glossar/fresh-wallet
Fragen zu diesem Begriff
Was bedeutet Fresh Wallet?
Eine Adresse, die vor der betrachteten Transaktion keine Historie hat und nach ihr keine mehr haben wird. Ihre Verwendung verhindert, dass Transaktionen über die Adresse verknüpft werden können.
Wovon ist Fresh Wallet abzugrenzen?
Die Aufnahme dieses Eintrags dient der Klarstellung, dass eine frische Adresse kein Indikator ist. In Verdachtsmeldungen taucht "Zahlung an neue Adresse" regelmäßig als Begründung auf. Sie ist als solche wertlos.
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Preis inkl. MwSt.